Начинаем цикл публикаций «История одного обмана»

Согласно решению Комиссии Общественной палаты Смоленской области по информационной политике и взаимодействию со СМИ начинаем цикл публикаций «История одного обмана». Под таким названием систематически будем публиковать реальные случаи мошенничества, рассказанные нам смолянами.

Тема мошенничества в Смоленской области не затихает ни на один день – в полицию ежедневно поступают заявления граждан, которые лишились денег после звонков незнакомцев. При этом ущерб может варьироваться от безобидных сумм до весьма крупных. Новую рубрику начнём с истории Ольги Г. о том, как ей удалось не стать жертвой аферистки.

«Пришли деньги на карту от незнакомки»

— Я получила на банковскую карту, которой давно не пользовалась, 7000 от неизвестной женщины. Её имя, отчество и первую букву фамилии высылал банк вместе с информацией о переводе. Потом последовал звонок, мол, «я ошиблась, верните деньги».

Первая мысль, которая меня посетила, была о том, что СМС пришло с поддельного номера банка. Сейчас многие знают о таком распространенном способе обмана, когда человеку с поддельного номера приходит сообщение о зачислении средств, а потом ему звонит отправитель и просить выслать деньги назад, поскольку он якобы ошибся номером телефона. Однако зачисление было реальным. Я позвонила в банк, мне его подтвердили.

Комментарий юриста:

— Человек мог специально отправить деньги, чтобы:

* попросить вернуть их назад, а потом постараться взыскать эту сумму повторно через банк;
* попросить перевести их на другой номер счета, привлекая Ольгу к схеме отмывания денег;
* обвинить Ольгу в присвоении чужих средств, тогда бы начались судебные разбирательства и принудительное взыскание суммы.

Также мошенники могут предложить вам вернуть деньги за комиссию, например, перевести 5 тысяч им на счет, а две тысячи оставить себе за причиненное беспокойство. Однако в таком случае вы можете стать ничего не подозревающим соучастником преступления. Если вы переводите всю сумму обратно, то сможете доказать свою непричастность к преступным операциям, когда же берете комиссию, доказать свое неведение гораздо сложнее.

Кроме того, используются фишинговые сайты. Покупатель оплачивает покупку в интернете, а деньги за нее приходят на вашу карту. После вам звонит злоумышленник и просит перевести деньги на счет по другим реквизитам. Преступник получает деньги и исчезает, покупатель остается без товара, а вы оказываетесь втянуты в преступную схему.
Потому Ольга решила больше не общаться с отправительницей, а взять инициативу в свои руки. Первым делом девушка позвонила в банк и описала ситуацию оператору. Тот сказал, что по телефону не может оформить возврат, поскольку перевод был совершён из другого банка, потому нужно прийти в офис. Ольга так и поступила, оформив через банк возврат на те же реквизиты, откуда поступил платёж.

Комментарий юриста:

Такое решение является самым верным. Все разговоры с оператором записываются и при необходимости получателю странных денег будет легче доказать, что он не собирался их присваивать, а, наоборот, хотел вернуть.

Важно! 
Согласно закону вы не можете оставить себе деньги, которые пришли вам таким способом. Отправитель может подать на вас жалобу в суд за незаконное обогащение, отмечает статья 1102 Гражданского кодекса РФ. Если он сможет доказать, что деньги перевел вам ошибочно, и они не являются платой за что-то, с вас взыщут переведенную сумму. За такое «участие» в мошеннических схемах вас даже могут поместить в черный список банка.

А согласно федеральному закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк при обнаружении подозрительных операций должен заблокировать счет клиента до выяснения обстоятельств. Сведения об этом передадут в Росфинмониторинг.

Фото: unsplash.com